המדריך האולטימטיבי לקודי QR עבור שירותי בנקאות ופיננסים

השימוש בקודי QR במגזר BFSI נמצא במגמת עלייה. מספר הבנקים בארה"ב המתכננים ליישם קודי QR בפעילותם צפוי לעלות מ-12% בשנת 2017 ל- 60% ב2022יתר על כן, תשלומים ניידים מבוססי קוד QR צפויים לגדול בקצב צמיחה שנתי ממוצע (CAGR) של 33% על ידי 2025. 

לקודי QR יש פוטנציאל לחולל מהפכה בתעשיית ה-BFSI על ידי מתן אפשרות לבנקאות סלולרית, שיפור האבטחה ושיפור מעורבות וחוויית הלקוח.

בנקים, חברות פיננסיות חוץ-בנקאיות (NBFC), חברות פינטק וכל הארגונים הפיננסיים יכולים להשתמש בקודי QR כדי לשפר את השיווק והפעילות העסקית שלהם. 

הנה מדריך מקיף לשימוש בקודי QR עבור שירותים בנקאיים ופיננסיים. 

תעשיית ה-BFSI המתפתחת ותפקידם של קודי QR

אם יש תעשייה אחת שבה הטכנולוגיה יצרה השפעה משמעותית, זו חייבת להיות מגזר הבנקאות, השירותים הפיננסיים והביטוח (BFSI). לצד אימוץ מהיר של טכנולוגיה, גורמים שונים נוספים משנים את התעשייה.

כדי להבין את החשיבות של קודי QR בבנקאות, חיוני להבין תחילה כיצד התחום מתפתח. 

• האצת הטרנספורמציה הדיגיטלית: מגזר ה-BFSI עובר מהפכה דיגיטלית משמעותית. בנקים ומוסדות פיננסיים אחרים משתמשים בטכנולוגיה כדי לאפשר העברות כספים חלקות, להטמיע צרכנים, להנגיש שירותים ולספק חוויה מרתקת. 

• תחרות גוברת: עם כניסתם של שחקנים חדשים לשוק באופן קבוע, מגזר ה-BFSI הופך לתחרותי יותר ויותר. לכן, מותגים חייבים להתבלט ולשמור על יתרון תחרותי. 
• דגש גובר על חוויית לקוח ושביעות רצון: מאחר והתחרות גוברת, מותגים חייבים לספק חוויית לקוח ושביעות רצון מהשורה הראשונה. 
• נתונים ואנליטיקה: ככל שמגזר BFSI הופך להיות ממוקד יותר בצרכן, איסוף נתוני צרכנים ואנליטיקה הוא כעת בראש סדר העדיפויות. כל מותג BFSI רוצה לאסוף נתונים ממקור ראשון כדי להכיר טוב יותר את צרכניו ולספק חוויה מותאמת אישית ומרתקת. 

עכשיו, איפה נכנסים לתמונה קודי QR?

קודי QR הוכיחו את יעילותם בתעשיית ה-BFSI בכך שסייעו לארגונים להקל על חייהם של המשתמשים שלהם ולספק חוויה טובה יותר. החל ממתן גישה לבנקאות סלולרית ושירותים מקוונים אחרים ועד לאפשר עסקאות דיגיטליות חלקות, לקודי QR יש יישומים שונים ב-BFSI. 

בסך הכל, קודי QR משמשים כגשר בין העולם הלא מקוון לעולם המקוון. בעזרת קוד QR, מכשיר בעל יכולת תקשורת דיגיטלית (כמו סמארטפון) יכול להתחבר לנקודת מגע לא מקוונת (כמו נייר).

כיצד להשתמש בקודי QR בבנקאות ובשירותים פיננסיים?

לקודי QR יש מקרי שימוש רבים במגזר BFSI. כך ארגוני BFSI יכולים להשתמש בקודי QR. 

הפעלת עסקאות מאובטחות המבוססות על קוד QR

קודי QR מאפשרים עסקאות מהירות ומוצפנות בין שני צדדים. מחקרים מראים שתשלומים בקוד QR יגיעו 2.7 טריליון דולרים ברחבי העולם עד 2025, בעוד שמספר המשתמשים יגיע ל-2.2 מיליארד. 

הודות לקודי QR, כל בעל חנות פיזית יכול לגבות תשלומים מקוונים באמצעות קודי QR. קודי QR מאפשרים הן עסקאות מארנק לארנק והן עסקאות בנקאיות ישירות. 

לספק חוויית בנקאות סלולרית מהשורה הראשונה

בנקאות סלולרית היא אחת המגמות העיקריות בתעשיית BFSI. תשלומים בשווי 503 $ מיליארד בוצעו במובייל בשנת 2020. ועם העלייה המהירה בשימוש באינטרנט ובמובייל, בנקים שונים וחברות מימון חוץ-בנקאיות (NBFCs) מספקים חוויית שימוש בנייד. 

קודי QR יכולים לעזור לעסקים ב-BFSI להציע חוויית בנקאות סלולרית חלקה. מלבד תשלומים מקוונים, ניתן להשתמש בקודי QR כדי לספק גישה לחשבון, למנף את השימוש בבנקאות באינטרנט ועוד.

להציע חוויית צרכן מרתקת

שלא כמו בעבר, כיום בנקים צריכים להתחרות על הצרכנים. והדרך הטובה ביותר לעשות זאת היא על ידי הצעת חוויית לקוח מותאמת אישית ומרתקת.

לדוגמה, ניתן להשתמש בקוד QR כדי לשלוח משתמשים לאתר האינטרנט שלכם, המציג את כל השירותים המוצעים על ידי הבנק שלכם. ניתן גם להשתמש בקודי QR כדי לספק תמיכת לקוחות מיידית בנייד.

קודי QR עבור KYC ותקנות תאימות אחרות

ארגוני BFSI יכולים גם להשתמש בקודי QR כדי לבצע אימות של "הכר את הלקוח שלך" (KYC) ואימות נגד הלבנת הון (AML). לדוגמה, ניתן להשתמש בקוד QR כדי לשלוח משתמשים לטופס אימות KYC או AML ולזרז את התהליך.

מעקב חלק אחר נכסים

קודי QR יכולים לעזור לארגוני BFSI לעקוב ולאתר נכסים פיזיים, כמו צ'קים, כרטיסי אשראי, הטבות ומזומן. לכן, אנשי מקצוע בבנקים יכולים בקלות לעקוב ולמצוא נכסים אבודים בעזרת קודי QR.

שיווק ופרסום

כמו כל התעשיות, מגזר BFSI יכול להשתמש בקודי QR לשיווק ופרסום. 

לדוגמה, אם אתם מתכננים לפרסם מודעה בעיתון, כללו קוד QR שיוביל משתמשים לאתר האינטרנט שלכם, לאפליקציה לנייד או ליעדים מקוונים אחרים.

עסקאות כספומט עם קודי QR 

בנקים יכולים לאפשר למשתמשים למשוך כסף מכספומט באמצעות קוד QR. כספומטים רבים מאפשרים כיום לאנשים למשוך מזומן ולבצע משימות בנקאיות אישיות אחרות באמצעות קודי QR מבלי להזדקק לכרטיס. 

יתרונות קודי QR בתעשיית BFSI

בסעיף הקודם, דנו ביישומים המובילים של קודי QR בתעשיית BFSI. כעת, בואו נבחן כמה יתרונות וסיבות משמעותיים לשימוש בקודי QR ב-BFSI. 

בואו נתעמק. 

חוויית צרכן משופרת

ארגוני BFSI יכולים להשתמש בקודי QR כדי לשתף מידע ושירותים באופן מיידי, מה שמשפר את חוויית הצרכן. לדוגמה, משתמש שנתקל במודעה בעיתון שלך יכול לסרוק את קוד ה-QR כדי להגיע לאתר האינטרנט שלך ולחקור את השירותים. 

תפעול יעיל

קודי QR יכולים לסייע לבנקים ולמוסדות פיננסיים להפוך תהליכים מסוימים לאוטומטיים ולייעל את הפעילות. לדוגמה, בנקים יכולים להשתמש בקודי QR כדי להפנות משתמשים לטופס פתיחת חשבון או בקשת הלוואה. זה יבטל את הצורך בהפצת טפסים פיזיים באופן ידני. 

נגישות גבוהה יותר לשירותים

ארגונים פיננסיים יכולים להפוך את שירותיהם לנגישים יותר באמצעות קודי QR. אתם יכולים לכלול קודי QR בחומרי הפרסום שלכם כדי להביא משתמשים לאתר האינטרנט שלכם, לאפליקציה לנייד וליעדים מקוונים אחרים ולהפוך את השירותים שלכם לנגישים יותר. 

שיווק בעל השפעה רבה יותר

קודי QR יכולים לקחת את השיווק שלכם לרמה חדשה לגמרי. בעזרת קודי QR, תוכלו לשלב את ערוצי השיווק הלא מקוונים והלא מקוונים שלכם, וליצור חוויה רב-ערוצית עבור הצרכנים שלכם. 

שיווק רב-ערוצי הוא הרבה יותר חזק משיווק חד-ערוצי. אסטרטגיות רב-ערוציות מגבירות את המכירות ב- 9%, מעורבות לקוחות על ידי 3x, חוויית לקוח ב-60%, ושימור לקוחות ב- 91% בהשוואה לאסטרטגיות של ערוץ יחיד. 

אבטחה גבוהה יותר

קודי QR יכולים להוסיף שכבת אבטחה נוספת לפעילות BFSI. לדוגמה, בנקים יכולים למנף קודי QR כדי לאמת עסקאות, לזהות מסמכים מזויפים ועוד. 

בנקים ומוסדות פיננסיים מובילים המשתמשים בקודי QR

מוסדות BFSI ברחבי העולם משתמשים בקודי QR כדי לייעל את שירותיהם ולשפר את מעורבות הלקוחות. בואו נבחן כמה מותגים מובילים המשתמשים בקודי QR. 

בנק אמריקאי

הבנק האמריקאי משתמש בקודי QR (קוד Zelle® QR) כדי לספק גישה מהירה למידע חשבון ולאפשר למשתמשים לשלם חשבונות ולבצע הפקדות בנייד. 

בנק האיחוד של הודו

בנק יוניון של הודו משתמש בקודי QR כדי לשתף קישורי הורדה של אפליקציית הבנקאות הסלולרית שלו ולאפשר למשתמשים לבצע את משימות הבנקאות שלהם בנייד. 

בנק ICICI

בנק ICICI משתמש בקודי QR כדי לאפשר למשתמשים למשוך מזומן מכספומטים מבלי להשתמש בכרטיס חיוב. 

הוולס פארגו

וולס פארגו מאפשרת למשתמשים לבצע תשלומים בכרטיס אשראי על ידי סריקת קוד QR. 

תמונה

בנק Kotak Mahindra

בנק קוטאק מהינדרה מאפשר למשתמשים להעביר כספים לחשבונות בנק אחרים על ידי סריקת קוד QR. 

Standard Chartered

Standard Chartered מאפשר למשתמשים להפקיד מזומן לחשבונות הבנק שלהם על ידי סריקת קוד QR. 

בנק צ'ייס

בנק צ'ייס משתמש בקודי QR כדי לשתף הנחות ותגמולים עם משתמשים המשתמשים באפליקציית הבנקאות הניידת שלו. 

PNC בנק

בנק PNC משתמש בקודי QR כדי לאפשר למשתמשים לבצע תשלומים ללא מגע באמצעות הסמארטפונים שלהם.

בנק הרפובליקה הראשון

בנק First Republic משתמש בקודי QR כדי לאפשר למשתמשים להפקיד צ'קים על ידי צילום תמונה של הצ'ק באמצעות קוד QR. 

איך ליצור קוד QR למותג BFSI שלך?

QRCodeChimp הוא פתרון מחולל וניהול קודי QR המאפשר לך ליצור ולנהל קמפיינים של קוד QR. 

בצע את השלבים הבאים ל ליצור קוד QR עם QRCodeChimp. 

1. לְבַקֵר qrcodechimp.com והיכנס לחשבונך. אם אין לך חשבון, הירשם תחילה. 

2. עבור ללשונית פתרונות ובחר פתרון לבחירתך. נניח שאתה רוצה ליצור קוד QR של URL כדי להביא משתמשים לאתר שלך. במקרה כזה, בחר את קוד ה-QR של URL.

3. הזן את כתובת האתר (URL) של היעד בשדה "כתובת אתר או טקסט" תחת הקטע "מידע בסיסי". סמן את תיבת הסימון "הפוך לדינמי" כדי ליצור קוד QR דינמי.  

4. עבור ללשונית "עיצוב, צבע ועיצוב קוד QR" והתאם אישית את קוד ה-QR שלך באמצעות האפשרויות הנתונות. 

5. לחצו על "שמור קוד QR", תנו שם לקוד ה-QR שלכם, בחרו תיקייה (אופציונלי) ושמרו אותו.

זהו. קוד ה-QR יישמר בלוח המחוונים שלך. 

מחשבות סופיות

לסיכום, תעשיית ה-BFSI מאמצת במהירות קודי QR בזכות מקרי השימוש הרב-תכליתיים שלהם, קלות השימוש ויכולתם לשנות את חוויית הצרכן. 

אם משתמשים בהם נכון, קודי QR יכולים לשדרג את אסטרטגיית השיווק ומעורבות הצרכנים שלכם ולעזור לכם ליצור נאמנות צרכנים בנוף השירותים הפיננסיים הנוקשה הזה. בעזרת קודי QR, חברות מימון יכולות לאפשר קליטה חלקה של צרכנים ולהפוך את השירותים שלהן לנגישים יותר. 

אם אתם רוצים ליישם קודי QR בעסק ובשיווק שלכם, QRCodeChimp יכול לעזור.

QRCodeChimp הוא הפתרון המלא עבור בנקים ומוסדות פיננסיים למינוף כוחם של קודי QR. הפתרון שלנו מציע מגוון מקיף של סוגי קודי QR ותכונות ניהול המותאמות לצרכים הייחודיים של העסק שלך. 

התחל בעבודה QRCodeChimp היום ולנצל את הפוטנציאל האמיתי של קודי QR.